Tesorería y BI en orden: el secreto para desarrollar una dirección financiera estratégica

Alguna vez te has preguntado, ¿qué diferencia a una compañía que apenas sobrevive de una que lidera su sector? Quizá muchos puedan pensar que la respuesta está en el volumen de sus ventas, pero la realidad tiene más que ver con la calidad de su información y la agilidad de sus finanzas . Lamentablemente, en los departamentos financieros de muchas empresas aún viven esclavizados a las hojas de cálculo, tediosos procesos manuales y una limitada visibilidad de su liquidez real, sin darse cuenta de que estamos asistiendo a una revolución silenciosa: la convergencia de la gestión avanzada de los fondos y la inteligencia de negocio (BI, según sus siglas en inglés).

En la actualidad, tener la tesorería y el BI en orden es el secreto del éxito para cualquier dirección general. Pero no se trata solo de saber cuánto dinero hay en el banco hoy, sino de predecir cuánto habrá dentro de seis meses y, lo más importante, entender el "porqué" de cada movimiento a fin de poder tomar decisiones basadas en certezas y no en intuiciones. Acompáñanos a descubrir cómo algunas herramientas tecnológicas y el acompañamiento de expertos pueden transformar el caos administrativo de tu negocio en una ventaja competitiva de primer nivel.

El corazón de tu negocio bajo control

Por si no lo sabes, la tesorería es, sin duda, el sistema circulatorio de cualquier organización. De manera que, sin un flujo constante y controlado de liquidez, hasta el proyecto más brillante puede colapsar. El problema es que muchas empresas todavía gestionan su caja de forma reactiva, mirando el retrovisor en lugar del parabrisas, e ignorando que existe tecnología especializada que les puede ayudar a mejorar dicho proceso.

La automatización como motor de eficiencia

De hecho, hoy en día, la única forma de alcanzar la excelencia es dar el salto desde la simple contabilidad a la gestión financiera estratégica. En este sentido, lo mejor es recurrir a una solución que unifique todas tus posiciones bancarias y automatice las tareas más pesadas, como lo es Sage XRT . Hablamos de una herramienta que es mucho más que un software de comunicación bancaria; es una plataforma integral que permite a los directores financieros (CFO) recuperar el tiempo que antes perdían conciliando extractos manualmente.

La misma permite automatizar la recepción de los extractos y el envío de las remesas con total seguridad , reduciendo así los errores humanos y riesgos de fraude. Pero quien conoce Sage XRT , sabe que su verdadero valor reside en la gestión y previsión de la tesorería , pues al integrar los datos de los cobros y los pagos previstos, genera proyecciones de liquidez precisas, lo que le permite a tu empresa anticiparse a posibles tensiones de caja o, por el contrario, detectar excedentes de liquidez para invertirlos de forma rentable.

Ventajas de contar con una tesorería proactiva

• Reducción de los costes financieros: si tienes una visión clara de las posiciones en los diferentes bancos, tu empresa puede negociar mejores condiciones y evitar los descubiertos innecesarios.
• Seguridad y cumplimiento: las comunicaciones están cifradas y los procesos siguen los más altos estándares normativos.
• Escalabilidad: se adapta tanto a pymes en crecimiento como a grandes grupos internacionales con múltiples divisas y cuentas.

De los números a la estrategia por medio de la visualización y el análisis de los datos

Si la tesorería es el motor de tu negocio, entonces el Business Intelligence (BI) es el cuadro de mandos que permite al piloto dirigir el rumbo. Una vez que tienes los datos financieros bajo control y automatizados, el siguiente reto es: ¿cómo transformar esos miles de registros en información útil para la dirección?

La respuesta corta es la visualización y análisis de datos financieros . Hasta hace poco, presentar informes financieros a la dirección general implicaba varios días de preparación para obtener como resultados fotos fijas que, al momento de la reunión, ya estaban obsoletas. Pero hoy, gracias a soluciones como Microsoft Power BI , ese proceso es instantáneo, dinámico y profundamente visual.

El poder de Microsoft Power BI en las finanzas

Cuando implementas softwares como Microsoft Power BI en el área financiera, la forma de interactuar con la empresa cambia radicalmente. Ya no te limitas a interminables tablas de números, sino que cuentas con paneles interactivos, o dashboards , que permiten a cualquier directivo entender la salud de la compañía de un vistazo.

Este programa permite cruzar los datos de la tesorería con la información de ventas, costes de producción o logística , ofreciendo una visión de 360 grados. De esa forma, tu director financiero puede ver en un gráfico de barras cómo evoluciona el flujo de caja y, con un solo clic, filtrar por delegación, por línea de producto o por periodo temporal para encontrar la raíz de una desviación.

La capacidad de análisis "drill-down" de esta herramienta hace que se pueda bajar al detalle de cada factura partiendo de un indicador general , lo que dota a la dirección de una capacidad de reacción sin precedentes. Así, la toma de decisiones deja de ser un ejercicio de fe para transformarse en una ciencia basada en datos reales, frescos y comprensibles.

Por qué BI y tesorería deben ir de la mano

Como podrás ver, implementar Sage XRT por un lado y Microsoft Power BI por otro es un gran paso, pero la verdadera magia ocurre cuando estas dos necesidades se fusionan, debido a que la tesorería alimenta al BI con datos de alta calidad, y la visualización y el análisis de esos datos permite proyectar la tesorería hacia el futuro de forma estratégica.

Por lo que podemos decir que, una empresa con la tesorería y el BI en orden es una empresa que puede permitirse ser ambiciosa. Puede planificar inversiones sabiendo exactamente de qué recursos dispondrá, puede gestionar el riesgo de impagos antes de que ocurran y puede presentar informes de transparencia a inversores o entidades bancarias que transmiten una confianza absoluta.

LIDER IT: un aliado para sincronizar el negocio y la tecnología

Sin embargo, lograr este nivel de madurez digital requiere de algo más que comprar licencias de software. Hace falta contar con un compañero de viaje que entienda bien los procesos de negocio y, para ello, nada mejor que la consultora tecnológica LIDER IT , un referente en el sector de los servicios TIC de alta calidad en España.

Con una consolidada trayectoria y un equipo de más de 250 profesionales altamente cualificados , esta consultora busca satisfacer las necesidades de sus clientes de una manera integral y efectiva, apoyándose en la tecnología de los fabricantes líderes y, sobre todo, en la experiencia real de sus consultores.

Una misión enfocada al futuro

Su misión es prestar servicios y desarrollar soluciones de gestión empresarial que te ayuden a sincronizar tus necesidades tecnológicas y de negocio . Y lo hacen manteniendo un enfoque que le permite a las empresas controlar su futuro y adaptarse a las nuevas oportunidades que puedan surgir sin que la tecnología sea un lastre, sino un impulsor.

Su portafolio cubre todas las áreas críticas de la empresa moderna:

• ERP y CRM: para que la base operativa sea sólida.
• BI (Business Intelligence): donde transforman el dato en poder.
• Web y sistemas: asegurando la presencia y la infraestructura.
• Seguridad informática: protegiendo el activo más valioso: la información.

En LIDER IT, no creen en soluciones estándar aplicables a todos. Por eso, se dedican a estudiar tus necesidades y se comprometen con tus objetivos , creando así un equilibrio totalmente adaptado entre la gestión de tu negocio y la tecnología disponible. Ellos saben que poner la tesorería y el BI en orden no es una cuestión de bits y bytes, sino de personas, procesos y visión de futuro.

Así que, si te decides a digitalizar el área financiera, podrás comprobar que esa es la inversión con el retorno más claro y rápido que pudiste hacer, eliminando en el proceso los errores manuales, automatizando la comunicación bancaria y dotando a la dirección de paneles de control inteligentes. Todo eso suma salud, tranquilidad y, sobre todo, rentabilidad en tu organización.

No limites a tu empresa a "sobrevivir". Conoce Sage XRT para dominar tu liquidez y apuesta por Microsoft Power BI para dar luz a tus decisiones estratégicas, e inicia el camino hacia la transformación digital financiera. Porque cuando los números están en orden, el futuro deja de ser una incertidumbre para convertirse en un plan.